Ngân hàng Nhà nước sẽ có cách quản lý tiền ảo để ngăn chặn rửa tiền

Ngân hàng Nhà nước khuyến cáo các tổ chức tín dụng hay các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán không được thực hiện các giao dịch nghiệp vụ liên quan đến tiền ảo.

Trước việc các tổ chức, cá nhân tham gia chơi đồng tiền kỹ thuật số (tiền ảo) lớn và có thể có nguy cơ rửa tiền lớn, Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Đào Minh Tú khẳng định đơn vị này đã nghiên cứu rất kỹ để đưa vào dự thảo Luật về phòng chống rửa tiền trình Quốc hội sắp tới.

Tại buổi họp báo Chính phủ thường kỳ tháng Bảy vào tối 3/8, ông Tú nhấn mạnh tiền ảo không phải là tiền pháp quy, không phải tiền điện tử và không được thanh toán hợp pháp tại nước ta. Để nhận diện các rủi ro của các tổ chức, cá nhân kinh doanh tiền ảo, tháng 2/2014 Ngân hàng Nhà nước đã thông báo trên cơ sở nghiên cứu kinh nghiệm của các nước về tiền ảo Bitcoin như thế nào và có chỉ thị các ngân hàng thực hiện liên quan đến các giao dịch về tiền ảo.

Để không xảy ra rủi ro và lợi dụng tiền ảo như đối với Bitcoin trong các hoạt động giao dịch, vị Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam khuyến cáo các tổ chức tín dụng hay các tổ chức cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán không được thực hiện các giao dịch nghiệp vụ liên quan đến tiền ảo cho khách hàng do có thể phát sinh rủi ro về rửa tiền, tài trợ khủng bố, gian lận trốn thuế… đồng thời tăng cường rà soát các giao dịch đáng ngờ đối với giao dịch tiền ảo; rà soát các tổ chức, cá nhân có giao dịch mua bán tiền ảo có các biện pháp xử lý về phòng chống rửa tiền…

Theo ông Tú, gần đây, Ngân hàng Nhà nước đang tiến hành sửa đổi Luật về chống rửa tiền và trên cơ sở các khuyến nghị của các tổ chức quốc tế đặt ra việc các quốc gia quan tâm tới tài sản, các sản phẩm công nghệ trong lĩnh vực tài chính nhằm quản lý chặt chẽ để kẻ gian không lợi dụng rửa tiền, tài trợ khủng bố và các hoạt động phi pháp khác.

Ông cũng thông tin thêm trong quá trình sửa Luật về phòng chống rửa tiền vừa qua, Ngân hàng Nhà nước đã nghiên cứu và quy định điều khoản mang tính chất khung trong Luật này nhằm phòng chống rửa tiền.

Trên cơ sở đó, Chính phủ cũng quy định cụ thể sản phẩm tài chính hiện nay được sử dụng công nghệ như tiền Bitcoin, tiền ảo và xu hướng phát triển các sản phẩm khác sẽ được xử lý linh hoạt sau khi Luật này được ban hành cũng như các văn bản dưới Luật như Nghị định, Thông tư để đảm bảo ngăn chặn rửa tiền, gian lận trốn thuế… thậm chí sử dụng tài sản này để biếu tặng, có tính chất tham nhũng, hối lộ./.