Cuộc thanh tra tập trung vào việc chấp hành các quy định về hoạt động cấp tín dụng, phân loại nợ, trích lập dự phòng rủi ro và công tác xử lý, thu hồi nợ xấu.
Nhiều tồn tại, hạn chế cần khắc phục
Theo kết luận thanh tra, hoạt động cấp tín dụng của Vikkibank Ninh Thuận còn tồn tại hạn chế trong khâu thẩm định cho vay và chưa thu thập hóa đơn trong quá trình kiểm tra, giám sát việc sử dụng vốn vay của khách hàng.
Đáng chú ý, công tác phân loại nợ của chi nhánh có nhiều sai sót, bao gồm: Chưa thực hiện phân nhóm nợ theo Trung tâm Thông tin tín dụng Quốc gia Việt Nam (CIC) và báo cáo nhóm nợ của khách hàng cho CIC chưa chính xác; Không phân loại nợ đối với các khách hàng vay trả góp tương ứng với số ngày quá hạn thực tế, cũng như không điều chỉnh nhóm nợ theo danh sách CIC trả về.
Ghi nhận nỗ lực và không xử phạt hành chính
Bên cạnh các hạn chế, đoàn thanh tra cũng ghi nhận những mặt tích cực của Vikkibank Ninh Thuận. Chi nhánh đã chấp hành các quy định của pháp luật và quy định nội bộ trong hoạt động cho vay, với hồ sơ tương đối đầy đủ. Ngân hàng cũng đã áp dụng các giải pháp linh hoạt, quyết liệt để xử lý và thu hồi nợ xấu, bao gồm việc khởi kiện khách hàng không hợp tác ra tòa án.
Đối với các vi phạm, đoàn thanh tra đã không lập biên bản xử phạt vi phạm hành chính. Lý do là một hành vi vi phạm về phân loại nợ của một khách hàng đã hết thời hiệu xử phạt. Một hành vi khác liên quan đến việc chưa phân loại nợ cho các khoản vay trả góp, vốn xuất phát từ lỗi hệ thống của DongAbank (tiền thân của Vikkibank), đã được xử lý và xử phạt đối với Hội sở chính của Vikkibank trước đó. Theo nguyên tắc "một hành vi vi phạm hành chính chỉ bị xử phạt một lần", đoàn thanh tra tại Ninh Thuận chỉ ghi nhận hành vi mà không xử phạt.
Để chấn chỉnh các tồn tại, Chánh Thanh tra NHNN chi nhánh Khu vực 10 đã yêu cầu Hội sở Vikkibank thực hiện một kiến nghị và Vikkibank Ninh Thuận thực hiện sáu kiến nghị nhằm khắc phục, giúp ngân hàng hoạt động an toàn, hiệu quả và đúng quy định pháp luật.
Vikkibank Ninh Thuận, trước đây là DongAbank Ninh Thuận, được đổi tên sau khi DongAbank được chuyển giao bắt buộc vào đầu năm 2025.
