Các vi phạm bao gồm vượt hạn mức giao dịch ký quỹ, cung cấp dịch vụ chưa báo cáo cơ quan quản lý, vi phạm nghĩa vụ báo cáo phòng chống rửa tiền, thiếu nhân sự đủ điều kiện và sai lệch thông tin trong hồ sơ trái phiếu.
Theo đó, Chứng khoán LPBank mắc nhiều lỗi nghiệp vụ có tính chất hệ thống, kéo dài trong cả hoạt động môi giới, dịch vụ tài chính và nội bộ doanh nghiệp.
Công ty bị xử phạt 125.000.000 đồng theo Điểm đ khoản 3 Điều 26 Nghị định 156/2020/NĐ-CP (được sửa đổi bởi Nghị định 128/2021/NĐ-CP). Vi phạm liên quan đến hạn chế đầu tư của công ty chứng khoán, cho thấy doanh nghiệp đã thực hiện hoạt động vượt khỏi phạm vi pháp lý cho phép.
Cơ quan thanh tra xác định tại một số thời điểm, Chứng khoán LPBank giải ngân margin vượt quá sức mua trên tài khoản của nhiều khách hàng. Hành vi này bị phạt theo Điểm c khoản 4 Điều 26 Nghị định 156, mức 125.000.000 đồng. Đây là hành vi phạm nghiêm trọng vì làm tăng rủi ro hệ thống; ảnh hưởng an toàn thị trường; có thể gây thiệt hại lớn cho nhà đầu tư.
Trong giai đoạn 17/4/2025 – 23/7/2025, doanh nghiệp đã thực hiện dịch vụ phong tỏa/giải tỏa tài khoản chứng khoán. Cung cấp dịch vụ theo dõi, cập nhật tình trạng chứng khoán cho khách hàng và bên thứ ba để phục vụ việc theo dõi tài sản bảo đảm trong hợp đồng vay. Tất cả đều chưa báo cáo UBCKNN bằng văn bản, dù đây là dịch vụ nằm trong diện phải báo cáo trước khi triển khai. Vi phạm được xử phạt mức 250.000.000 đồng theo điểm b khoản 5 Điều 24 Nghị định 156.
Ngoài ra, Chứng khoán LPBank cũng không gửi Báo cáo kiểm toán nội bộ về phòng chống rửa tiền năm 2023 - 2024 cho Ngân hàng Nhà nước, không gửi Báo cáo đánh giá, cập nhật rủi ro rửa tiền năm 2023 cho NHNN và UBCKNN. Hành vi này bị phạt 85.000.000 đồng, theo Khoản 3 Điều 43 Nghị định 156 (sửa đổi tại Nghị định 128). Đây là vi phạm đặc biệt nhạy cảm, bởi lĩnh vực phòng chống rửa tiền là yêu cầu cốt lõi nhằm đảm bảo minh bạch trên thị trường chứng khoán.
Công ty đã bổ nhiệm Trưởng phòng Kiểm toán nội bộ khi nhân sự chưa không có bằng cấp, chứng chỉ thể hiện có trình độ chuyên môn về luật, kế toán, kiểm toán. Hành vi này bị phạt 77.500.000 đồng theo Điểm đ khoản 2 Điều 26 Nghị định 156. Việc nhân sự không đủ chuẩn làm công tác kiểm toán nội bộ có thể dẫn tới sai sót trong quản trị rủi ro và giám sát nội bộ của doanh nghiệp.
Hành vi bị xử phạt nặng nhất là Chứng khoán LPBank chưa thực hiện đầy đủ việc rà soát hồ sơ chào bán trái phiếu của Ngân hàng Lộc Phát Việt Nam.
Cụ thể, trong phương án phát hành, trái phiếu được ghi là không chuyển đổi, không có bảo đảm, không kèm chứng quyền.
Nhưng trong bản công bố thông tin trước phát hành (mã: LPBL2326009), loại trái phiếu lại bổ sung thông tin “không phải là nợ thứ cấp”, làm sai lệch hồ sơ. Hành vi này bị xử phạt 225.000.000 đồng theo điểm b khoản 5 Điều 8 Nghị định 156 (được sửa đổi bởi Nghị định 128).
Vi phạm liên quan đến trái phiếu thường được xem là nghiêm trọng vì ảnh hưởng trực tiếp đến quyền lợi nhà đầu tư; độ minh bạch của hồ sơ chào bán; trách nhiệm tư vấn của công ty chứng khoán.
Quyết định xử phạt gần 900 triệu đồng đối với Chứng khoán LPBank là lời cảnh báo mạnh mẽ về những lỗ hổng trong hoạt động tuân thủ và quản trị nội bộ của doanh nghiệp. Trong bối cảnh thị trường chứng khoán đang được siết chặt nhằm bảo vệ nhà đầu tư và kiểm soát rủi ro hệ thống, việc khắc phục toàn diện là yêu cầu bắt buộc để Chứng khoán LPBank tránh những hệ quả pháp lý nghiêm trọng hơn trong tương lai.
