Kết luận thanh tra đã chỉ ra hàng loạt sai phạm trong công tác phòng, chống rửa tiền (PCRT) của doanh nghiệp, dẫn đến quyết định xử phạt hành chính lên tới 1.025 triệu đồng.
Doanh nghiệp Vàng bạc đá quý Ngọc Thẩm có trụ sở chính tại phường Mỹ Tho, tỉnh Đồng Tháp. Người đại diện pháp luật là ông Nguyễn Ngọc Sơn, Chủ tịch Hội đồng thành viên kiêm Tổng Giám đốc. Vốn điều lệ của doanh nghiệp này là 198,7 tỷ đồng tại thời điểm thanh tra. Doanh nghiệp có 5 chi nhánh, 8 điểm kinh doanh tại 5 tỉnh, thành phố và 01 văn phòng đại diện tại Thành phố Hồ Chí Minh.
Thanh tra NHNN Khu vực 13 đánh giá, doanh nghiệp cơ bản chấp hành các quy định của pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng theo Giấy phép của NHNN, thực hiện tốt chế độ thông tin, báo cáo. Công ty không phát sinh hành vi buôn lậu, gian lận thương mại, sản xuất hàng giả hay có dấu hiệu đầu cơ, găm hàng.
Tuy nhiên, trong thời kỳ thanh tra, Vàng bạc đá quý Ngọc Thẩm đã phát sinh các vi phạm nghiêm trọng trong công tác PCRT, xuất phát từ nguyên nhân là doanh nghiệp chưa nắm rõ và chưa thực hiện đầy đủ, nghiêm túc một số quy định của pháp luật về PCRT.
Cụ thể, ban hành quy định nội bộ về PCRT có nội dung không đầy đủ, vi phạm Luật PCRT và Thông tư 09/2023/TT-NHNN.
Không thu thập thông tin nhận biết khách hàng đối với 99 giao dịch, vi phạm Luật PCRT và Nghị định 19/2023/NĐ-CP. Thu thập không đầy đủ thông tin nhận biết khách hàng đối với 1.563 giao dịch, vi phạm Luật PCRT.
Không thực hiện phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền, vi phạm Luật PCRT và Thông tư 09/2023/TT-NHNN. Không thực hiện đánh giá rủi ro về rửa tiền. Không xây dựng hệ thống quản lý rủi ro để xác định khách hàng nước ngoài là cá nhân có ảnh hưởng chính trị (PEP).
Không Báo cáo Giao dịch Lớn: Không thực hiện báo cáo đối với 1.662 giao dịch có giá trị lớn, vi phạm Luật PCRT và Quyết định 11/2023/QĐ-TTg của Thủ tướng Chính phủ.
Trách nhiệm đối với các vi phạm này thuộc về Chủ tịch Hội đồng thành viên kiêm Tổng Giám đốc Công ty và cán bộ phụ trách công tác PCRT.
Mặc dù các vi phạm chưa đến mức nghiêm trọng và chưa phát sinh hậu quả, Công ty vẫn phải nghiêm túc chấn chỉnh.
Cùng với đó, Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 13 đã ban hành Quyết định xử phạt số 41/QĐ-XPHC ngày 10/10/2025 với tổng số tiền phạt là 1.025 triệu đồng đối với 04 hành vi vi phạm chính. Công ty đã hoàn thành việc đóng phạt vào ngày 13/10/2025.
Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 13 yêu cầu Công ty thực hiện 04 kiến nghị để khắc phục tồn tại, hạn chế, nhằm duy trì hoạt động an toàn, hiệu quả và đúng pháp luật.
Thanh tra NHNN Khu vực 13 cũng đã gửi văn bản đề nghị Thuế tỉnh Đồng Tháp tiếp tục kiểm tra, rà soát một số nội dung liên quan đến hóa đơn, chứng từ thuộc thẩm quyền quản lý.
