Ngày 22/10/2025, Thanh tra NHNN Chi nhánh Khu vực 14 đã ban hành Thông báo số 174/TB-TTNH về kết luận thanh tra đối với Ngân hàng Á Châu - Chi nhánh Cần Thơ. Cuộc thanh tra được thực hiện theo Quyết định số 21/QĐ-TTNH ngày 22/7/2025, tập trung vào các nội dung trọng yếu gồm: hoạt động cấp tín dụng, phân loại nợ, trích lập dự phòng rủi ro, hoạt động ngoại hối và công tác phòng chống rửa tiền.
Nhiều kẽ hở trong thẩm định và cho vay
Theo kết luận thanh tra, hoạt động cấp tín dụng của Ngân hàng Á Châu - Chi nhánh Cần Thơ còn tồn tại nhiều hạn chế. Cụ thể, công tác thẩm định cấp hạn mức cho vay và bảo lãnh được đánh giá là chưa chặt chẽ. Ngân hàng chưa thuyết minh hoặc thu thập đầy đủ tài liệu để chứng minh tính xác thực của các số liệu thẩm định, việc xét duyệt còn dựa nhiều vào tài liệu do khách hàng cung cấp mà chưa đảm bảo độ tin cậy.
Cơ quan thanh tra cũng chỉ rõ việc đánh giá tình hình sản xuất kinh doanh và nguồn thu trả nợ của khách hàng chưa đầy đủ. Đáng chú ý, có trường hợp chi nhánh duyệt cho vay vượt quá nhu cầu vốn thực tế của khách hàng, hoặc xác định thời hạn vay vốn không phù hợp với chu kỳ hoạt động sản xuất kinh doanh.
Lỏng lẻo trong kiểm soát sau vay
Bên cạnh khâu thẩm định, công tác kiểm tra sau khi cho vay tại Ngân hàng Á Châu - Chi nhánh Cần Thơ cũng bị nhắc nhở. Chi nhánh chưa thực hiện chặt chẽ việc đánh giá và thu thập tài liệu về tình hình tài chính, tiến độ thực hiện phương án vay vốn của khách hàng sau khi giải ngân.
Hồ sơ tín dụng thiếu các biên bản kiểm tra định kỳ, hoặc việc thu thập tài liệu chứng minh mục đích sử dụng vốn còn thiếu sót, chưa phù hợp. Ngoài ra, chi nhánh chưa có biện pháp đối chiếu hiệu quả đối với các cam kết của bên thụ hưởng về việc không có tài khoản thanh toán tại tổ chức tín dụng khác.
Kiến nghị khắc phục
Mặc dù còn những tồn tại nêu trên, Thanh tra NHNN cũng ghi nhận những kết quả tích cực của Ngân hàng Á Châu - Chi nhánh Cần Thơ trong thời kỳ thanh tra. Chi nhánh duy trì hoạt động kinh doanh có lãi, các chỉ tiêu về tổng tài sản, dư nợ và huy động vốn đều tăng trưởng, đặc biệt tỷ lệ nợ xấu được kiểm soát ở mức dưới 3%.
Kết luận thanh tra đã đưa ra 03 khuyến nghị (bao gồm đối với Hội sở Ngân hàng Á Châu và Chi nhánh Cần Thơ) cùng 04 kiến nghị cụ thể đối với Ngân hàng Á Châu - Chi nhánh Cần Thơ nhằm khắc phục các hạn chế, đảm bảo hoạt động an toàn và tuân thủ pháp luật.
